Обмен валюты, ФорексДоступность вида дохода:

Всем у кого есть начальный капитал (от 200$ и выше). Рекомендуемая начальная сумма - от 3000$.

Данный вид дохода нельзя однозначно отнести ни к полностью заработанному доходу, ни к полностью пассивному, т.к. всё-таки необходимо прикладывать некие усилия для получения дохода - как минимум периодически анализировать рынки. С другой стороны, если вы играете в долгосрочных таймфреймах (неделях или месяцах), то слишком частый анализ здесь и не нужен, т.е. можно считать доход от Форекса полупассивным доходом.

Что такое FOREX?

Международный валютный рынок ФОРЕКС (Foreign Exchange Market - FOREX) - это совокупность сделок участников валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой страны по рыночному курсу. Рынок FOREX был сформирован в 1970-е годы, когда международная торговля перешла от системы фиксированных курсов к системе плавающих обменных курсов валют.

Принцип действия:

Возможность получения дохода на валютном рынке основывается на том простом факте, что каждая национальная валюта является таким же товаром, как пшеница или сахар, таким же средством обмена, как золото и серебро. Поскольку мир все быстрее и быстрее изменяется с каждым годом, то экономические условия каждой отдельной страны (производительность труда, инфляция, безработица и др.) все больше зависят от уровня развития других стран, а это, в свою очередь, влияет на стоимость ее валюты относительно валют других стран и является основной причиной изменения валютных курсов.

На сегодняшний день мировой валютный рынок FOREX является одной из наиболее прибыльных сфер вложения капитала. FOREX не является “рынком” в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, фондовая биржа. Торговля происходит по телефону и через компьютерные терминалы одновременно в сотнях банках во всем мире. Т.к. практически в каждом из часовых поясов (Сидней, Токио, Гонконг, Франкфурт, Лондон, Нью-Йорк и т.д.) есть дилеры, желающие купить или продать валюту, то валютный рынок работает 24 часа в сутки, и обмен валюты не прекращается в течение всей рабочей недели.

Среди главных причин популярности этого рынка среди инвесторов и финансовых спекулянтов всего мира можно выделить следующие:

  • Ликвидность. Рынок, на котором в качестве активов обращаются именно деньги и только деньги имеет наивысшую из всех возможных ликвидность. Высокая ликвидность является мощной притягательной силой для любого инвестора, т.к. она обеспечивает ему свободу открывать и закрывать позицию любого объема. Ежедневный объем торговли на рынке FOREX оценивается в 3-4 триллиона долларов, тогда как на рынке ценных бумаг ежедневные объемы оцениваются примерно в 500 миллиардов долларов.
  • Оперативность. В силу 24-часового режима работы участникам рынка FOREX не нужно ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие, как это случается на многих рынках. Например, если бы Вы торговали на рынке российских акций, а вечером, в американскую сессию произошли существенные события в США, то Вам придется ждать до утра, до открытия биржи, прежде чем Вы сможете отреагировать на эти события. Но самое страшное в том, что цена открытия будет уже учитывать происшедшие события, а значит существенно отличаться от желаемой Вами.
  • Стоимость. Рынок FOREX традиционно не имеет никаких комиссионных расходов, кроме естественной рыночной разницы (спреда) между ценами спроса (бид) и предложения (аск).
  • Однозначность котировок. Из-за высокой ликвидности рынка продажа практически неограниченного лота может быть выполнена по единой рыночной цене. Это позволяет избежать проблемы неустойчивости, существующих во фьючерсах и других фондовых инвестициях, где в одно время и по определенной цене могут быть проданы только ограниченное количество контрактов.
  • Размер маржи. Размер кредитного плеча (маржи) на рынке FOREX определяется лишь соглашением между клиентом и тем банком или брокерской фирмой, которая обеспечивает ему выход на рынок, и обычно составляет 1:100. Т.е., внеся залог в 1000 долларов, клиент может совершать сделки на сумму, эквивалентную 100 тысяч долларов. Использование таких больших кредитных “плеч”, вкупе с сильной изменчивостью котировок валют, и делает этот рынок высокодоходным, но и высокорискованным.

Рынок ФОРЕКС можно классифицировать по нескольким признакам:

  • По виду операций. Например, существует мировой рынок конверсионных операций (в нем можно выделить рынки конверсионных операций типа доллар США / японская иена или доллар США / канадский доллар и т.п.).
  • По территориальному признаку. В реальности Международный валютный рынок (FOREX) представляет собой систему взаимодействующих между собой с помощью новейших информационных технологий региональных валютных рынков. Наиболее значительными из них можно считать Азиатский (Токио, Сингапур, Гонконг), Европейский (Лондон, Франкфурт на Майне, Цюрих) и Американский (Нью-Йорк, Чикаго, Лос-Анджелес) рынки. Можно также говорить о существовании национальных валютных рынков (например, валютный рынок России) с широким комплексом валютных операций. В связи с расположением мировых региональных валютных рынков в различных часовых поясах можно сказать, что международный валютный рынок работает круглосуточно. Свою работу в календарных сутках он начинает на Дальнем Востоке, в Новой Зеландии (Веллингтон), проходя последовательно часовые пояса - в Сиднее, Токио, Гонконге, Сингапуре, Москве, Франкфурте на Майне, Лондоне и заканчивая день в Нью-Йорке и Лос-Анджелесе. Ниже приведены приблизительные часы активности региональных рынков (время московское):

Япония 03:00-09:30 мск
Континентальная Европа 09:30-16:00 мск
Великобритания 11:30-18:30 мск
США 17:30-00:30 мск

ОСНОВНЫЕ УЧАСТНИКИ РЫНКА FOREX

Коммерческие банки. Они проводят основной объем валютных операций. В банках держат счета другие участники рынка и осуществляют с ними необходимые конверсионные и депозитно-кредитные операции. Банк как бы аккумулирует (через операции с клиентами) совокупные потребности рынка в валютных конверсиях, а также в привлечении/размещении средств и выходят с ними на другие банки. Помимо удовлетворения заявок клиентов банки могут проводить операции и самостоятельно за счет собственных средств.

В конечном итоге валютный рынок представляет собой рынок межбанковских сделок, и, говоря впоследствии о движении курсов валют и процентных ставках, следует иметь в виду межбанковский валютный рынок.

На мировых валютных рынках наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объем операций которых достигает миллиардов долларов. Это такие банки, как Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank и другие. Их основным отличием являются крупные объемы сделок, которые могут привести к значительным изменением в котировке или в цене валюты. Обычно крупные игроки подразделяются на быков и медведей. Быки - это участники рынка, которые заинтересованы в повышении стоимости валюты; медведи - это участники рынка, которые заинтересованы в понижении стоимости валюты. Обычно рынок находится в состоянии равновесия между быками и медведями, и разница котировок валют колеблется в достаточно узких пределах. Однако, когда быки или медведи “берут верх”, котировки курсов валют меняются достаточно резко и значительно.

Фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции. Компании, участвующие в международной торговле, предъявляют устойчивый спрос на иностранную валюту (в части импортеров) и предложение иностранной валюты (экспортеры), а также размещают и привлекают свободные валютные остатки в краткосрочные депозиты. При этом данные организации прямого доступа на валютный рынок, как правило, не имеют и проводят конверсионные и депозитные операции через коммерческие банки.

Компании, осуществляющие зарубежные вложения активов (Investment Funds, Money Market Funds, International Corporations). Данные компании, представленные различного рода международными инвестиционными фондами, осуществляют политику диверсифицированного управления портфелем активов, размещая средства в ценных бумагах правительств и корпораций различных стран. На дилерском сленге их называю просто фондами или funds; наиболее известны фонд “Quantum” Джорджа Сороса, проводящий успешные валютные спекуляции, а также фонд “Dean Witter”.

К данному виду фирм относятся также крупные международные корпорации, осуществляющие иностранные производственные инвестиции: создание филиалов, совместных предприятий и т.п., такие, как, например, Ксерокс, Нестле, Дженерал моторс, Бритиш петролеум и другие.

Центральные банки. Их главной задачей является валютное регулирование на внешнем рынке - а именно, предотвращение резких скачков курсов национальных валют, с целью недопущения экономических кризисов, поддержания баланса экспорта-импорта и т.п. Центральные банки оказывают прямое влияние на валютный рынок. Их влияние может быть как прямым - в виде валютной интервенции, так и косвенным - через регулирование объема денежной массы и процентных ставок. Их нельзя относить к быкам или к медведям, т.к. они могут играть как на повышение, так и на понижение исходя из конкретных задач, стоящих перед ними в данный момент. ЦБ может выступать на рынке в одиночку, для оказания влияния на национальную валюту, или согласованно с другими ЦБ для проведения совместной валютной политики на международном рынке или же для совместных интервенций.

Наибольшим влиянием на мировые валютные рынки обладают: центральный банк США - Федеральная Резервная Система (US Federal Reserve или кратко FED), центральный банк Германии - Бундесбанк (Deutsche Bundesbank) и Великобритании - Банк Англии (Bank of England, называемый также Old Lady).

Валютные биржи. В ряде стран с переходной экономикой функционируют валютные биржи, в функции которых входит осуществление обмена валют для юридических лиц и формирование рыночного валютного курса. Государство обычно активно регулирует уровень обменного курса, пользуясь компактностью биржевого рынка.

Валютные брокерские фирмы. В их функцию входит сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними конверсионной или ссудно-депозитной операции. За свое посредничество брокерские фирмы взимают брокерскую комиссию в виде процента от суммы сделки.

Частные лица. Физические лица проводят широкий спектр неторговых операций в части зарубежного туризма, переводов заработной платы, пенсий, гонораров, покупки и продажи наличной валюты. А в 1986 г. с введением маржевой торговли физические лица получили возможность инвестировать свободные денежные средства на рынке FOREX с целью получения прибыли.

Основные объемы (90-95%) на рынке FOREX делают крупнейшие мировые коммерческие банки, совершая конверсионные операции как в интересах своих клиентов, так и за свой счет. Тем не менее прогресс в области компьютерных технологий позволил и в этой сфере финансов найти область приложения для средств частных и зачастую мелких инвесторов. Все большее количество брокерских фирм и банков открывают доступ частным инвесторам на рынок FOREX через Internet.

С чего начать?

Для начала ознакомьтесь с основными понятиями FOREX’а (TODO) и почитайте “умные” книжки про торговлю на FOREX’е.

Перед тем, как начать торговлю на рынке FOREX, рекомендуется как минимум полгода поиграть на демо-счетах, чтобы разработать свою собственную торговую систему (TODO) и научиться постоянно придерживаться этой стратегии вне зависимости от рыночных обстоятельств. Стоит учесть, что торговля на реальных счетах значительно отличается в психологическом плане от торговли на демо счетах - адреналин там бьёт по полной, вот почему так важно иметь проработанную прибыльную торговую систему. Вы должны торговать как робот, следуя сигналам своей торговой системы без эмоций - только так можно оставаться в плюсе на Форексе.

Кроме того, нужно ответственно подойти к выбору “правильного” дилера, чтобы не напороться на т.н. “кухни” - специально созданные компании для вытягивания денег из нерадивых новичков.

Оставить комментарий

Вы должны войти, чтобы оставить комментарий.